Comment éviter les arnaques liées aux cryptomonnaies ?

Le monde de la cryptomonnaie constitue la poule aux œufs d’or pour les arnaqueurs ou hackeurs. Étant donné qu’un contexte juridique n’est pas encore présent pour les dissuader, ils profitent pour vous tromper de toutes les manières les plus subtiles. En effet, le domaine des cryptomonnaies est très attractif. Ainsi, plus vous vous y adonnez, plus ces arnaqueurs ont d’opportunités de porter atteinte à votre investissement. Découvrez quelques conseils pour ne pas tomber dans leurs multiples pièges !

Choisir des brokers régulés


Si vous décidez de passer par des plateformes de trading pour investir dans les cryptomonnaies, ne vous inscrivez jamais sur n’importe quel site. En effet, il y a de nombreux faux brokers qui sont sur le net. Un broker est fiable à plus de 50 % lorsqu’il est agréé par une autorité de régulation.

En effet, le broker que vous choisissez doit avoir un agrément de l’autorité de contrôle prudentiel et de résolution, ou de l’autorité des marchés financiers. Sans ces autorisations, ils ne peuvent ni exécuter des ordres sur le marché ni donner des conseils en investissement. Vous vous demandez certainement comment savoir qu’un broker est agréé.

Internet vous aide à vous renseigner sur le site officiel du Forex. Une liste des brokers agréés y est publiée et mise à jour. Par ailleurs, le registre des agents financiers, le REGAFI peut également vous aider. De plus, une liste noire est disponible et mise à jour par l’autorité des marchés financiers. Elle regroupe les sites Internet et plateformes non autorisées à échanger des cryptomonnaies.

En outre, il y a des points essentiels sur lesquels vous devez vous renseigner pour ne pas vous faire avoir par des arnaqueurs :

  • L’ancienneté du site ;

  • Les autorisations ;

  • La réputation du site sur Internet dans divers forums ;

  • La communauté du site ;

  • Sa visibilité sur les différents réseaux ;

  • La provenance de la plateforme.


Connaître les diverses arnaques liées aux cryptomonnaies


Il est important de connaître les arnaques pour les éviter. L’une des escroqueries les plus connues est appelée la pyramide de Ponzi. En effet, lorsque vous investissez, le retour sur votre investissement est payé avec les fonds d’investissement d’autres clients.

Par exemple, Onecoin avait été une plateforme créée par des arnaqueurs. Ils ont demandé à leurs clients d’échanger leur argent par des OneCoins. Le seul problème est que cette cryptomonnaie n’est pas reconnue ni échangeable.

Les fausses plateformes sont un autre type d’arnaque. Si vous êtes débutant, vous devez faire très attention, car ils sont très crédibles. Ils vous demandent d’investir en créant un portefeuille virtuel et en vous rassurant d’y déposer vos monnaies électroniques. Quelque temps après, le site n’est plus accessible et vous perdez ainsi votre argent. Par exemple, il y a 3 ans, 3 millions de dollars ont été détournés grâce à l’arnaque organisée par le Wallet Bitcoin Gold.

Un autre type d’arnaque est appelé le minage en ligne ou le cryptojacking. Ils utilisent des machines très puissantes en calcul pour opérer. En 2017, ce type d’arnaque a évolué de 8500 % à l’insu des internautes.